BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 93,79
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,00 %
- Neto prinos
- 4,39 %
- Dospijeće
- 12. 01. 2032.
- 5 g 3 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.622,32 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.203,19 GBP
- Neto prinos
- 4,39 %
- Bruto prinos
- 5,00 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 93,79
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.379,00 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 278,08 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −34,76 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.622,32 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,00 % | 4,39 % | 4,53 % |
| Modificirano trajanje | 4,49 | 4,52 | 4,52 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.175,00 GBP
- Porez na kupone
- −271,86 GBP
- Otplata nominale
- 10.000,00 GBP
- Kapitalni dobitak
- 621,00 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −77,63 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.203,19 GBP
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.379,00 GBP |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −278,08 GBP |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 34,76 GBP |
| 12. 01. 2027. | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2027. | Porez na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2028. | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2028. | Porez na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2029. | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2029. | Porez na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2030. | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2030. | Porez na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2031. | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2031. | Porez na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2032. | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2032. | Porez na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2032. | Otplata nominale | 10.000,00 GBP |
| 12. 01. 2032. | Porez na kapitalni dobitak | −77,63 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 2.203,19 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 12.209,76 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.006,57 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 2.203,19 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.