BEI GREEN FX 3.625% JUL29 NOK
EU000A3LTF25European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 98,70
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,13 %
- Neto prinos
- 3,61 %
- Dospijeće
- 23. 07. 2029.
- 2 g 9 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u NOK, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.946,47 NOK
- Neto dobit pri dospijeću
- 988,85 NOK
- Neto prinos
- 3,61 %
- Bruto prinos
- 4,12 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 98,70
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.870,00 NOK
- Bruto obračunata kamata
- 87,40 NOK
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −10,93 NOK
- Naknade
- 0,00 NOK
- Iznos namire
- 9.946,47 NOK
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,12 % | 3,61 % | 3,67 % |
| Modificirano trajanje | 2,55 | 2,57 | 2,56 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.087,50 NOK
- Porez na kupone
- −135,93 NOK
- Otplata nominale
- 10.000,00 NOK
- Kapitalni dobitak
- 130,00 NOK
- Porez na kapitalni dobitak
- −16,25 NOK
- Neto dobit pri dospijeću
- 988,85 NOK
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.870,00 NOK |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −87,40 NOK |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 10,93 NOK |
| 23. 07. 2027. | Bruto kupon | 362,50 NOK |
| 23. 07. 2027. | Porez na kupon | −45,31 NOK |
| 23. 07. 2028. | Bruto kupon | 362,50 NOK |
| 23. 07. 2028. | Porez na kupon | −45,31 NOK |
| 23. 07. 2029. | Bruto kupon | 362,50 NOK |
| 23. 07. 2029. | Porez na kupon | −45,31 NOK |
| 23. 07. 2029. | Otplata nominale | 10.000,00 NOK |
| 23. 07. 2029. | Porez na kapitalni dobitak | −16,25 NOK |
| Neto dobit pri dospijeću | 988,85 NOK | |
To je zbroj svih kretanja: 11.098,43 NOK primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.109,58 NOK plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 988,85 NOK. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.