EU NEXT GEN FX 3.375% OCT39 EUR
EU000A3LZ0X9European UnionNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 92,14
- na dan 16. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,17 %
- Neto prinos
- 3,67 %
- Dospijeće
- 04. 10. 2039.
- 12 g 11 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.226,94 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 4.513,84 €
- Neto prinos
- 3,66 %
- Bruto prinos
- 4,17 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 92,14
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.214,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 14,79 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −1,85 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.226,94 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,17 % | 3,66 % | 3,73 % |
| Modificirano trajanje | 10,16 | 10,28 | 10,27 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 4.387,50 €
- Porez na kupone
- −548,47 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 786,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −98,25 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 4.513,84 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.214,00 € |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −14,79 € |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 1,85 € |
| 04. 10. 2027. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2027. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2028. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2028. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2029. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2029. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2030. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2030. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2031. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2031. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2032. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2032. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2033. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2033. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2034. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2034. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2035. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2035. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2036. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2036. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2037. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2037. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2038. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2038. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2039. | Bruto kupon | 337,50 € |
| 04. 10. 2039. | Porez na kupon | −42,19 € |
| 04. 10. 2039. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 04. 10. 2039. | Porez na kapitalni dobitak | −98,25 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 4.513,84 € | |
To je zbroj svih kretanja: 14.389,35 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.875,51 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 4.513,84 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.