RCI BANQUE FX 3.5% JAN28 CALL EUR
FR001400WK95
RCI BANQUEKorporativneEuroTLX · Hi-MTF
- Posljednja cijena
- 99,62
- na dan 08. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,80 %
- Neto prinos
- 2,82 %
- Dospijeće
- 17. 01. 2028.
- 1 g 3 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.142,06 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 315,25 €
- Neto prinos
- 2,82 %
- Bruto prinos
- 3,81 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,62
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.965,80 €
- Bruto obračunata kamata
- 238,19 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −61,93 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.142,06 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,81 % | 2,82 % | 2,90 % |
| Modificirano trajanje | 1,17 | 1,18 | 1,18 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 630,00 €
- Porez na kupone
- −163,80 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 34,20 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −8,89 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 315,25 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.965,80 € |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −238,19 € |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 61,93 € |
| 17. 01. 2027. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 17. 01. 2027. | Porez na kupon | −81,90 € |
| 17. 01. 2028. | Bruto kupon | 315,00 € |
| 17. 01. 2028. | Porez na kupon | −81,90 € |
| 17. 01. 2028. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| 17. 01. 2028. | Porez na kapitalni dobitak | −8,89 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 315,25 € | |
To je zbroj svih kretanja: 9.691,93 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.376,68 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 315,25 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 26 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.