GGB TF 3,9% GE33 EUR
GR0128015725
ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑ-ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΘΝΙΚΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑΣ ΚΑΙ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 99,90
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,92 %
- Neto prinos
- 3,43 %
- Dospijeće
- 30. 01. 2033.
- 6 g 3 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.211,46 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.937,25 €
- Neto prinos
- 3,42 %
- Bruto prinos
- 3,91 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,90
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.991,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 251,95 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −31,49 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.211,46 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,91 % | 3,42 % | 3,43 % |
| Modificirano trajanje | 5,34 | 5,37 | 5,37 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.457,00 €
- Porez na kupone
- −307,16 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 9,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −1,13 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.937,25 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.991,00 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −251,95 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 31,49 € |
| 30. 01. 2027. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2027. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2028. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2028. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2029. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2029. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2030. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2030. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2031. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2031. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2032. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2032. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2033. | Bruto kupon | 351,00 € |
| 30. 01. 2033. | Porez na kupon | −43,88 € |
| 30. 01. 2033. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| 30. 01. 2033. | Porez na kapitalni dobitak | −1,13 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.937,25 € | |
To je zbroj svih kretanja: 11.488,49 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.551,24 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.937,25 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.