ICSC SOCIAL FX 3.5% JUL31 CALL EUR
IT0005720468
ISTITUTO PER IL CREDITO SPORTIVO E CULTURALE S.P.A.KorporativneMOT
- Posljednja cijena
- 97,78
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,02 %
- Neto prinos
- 2,98 %
- Dospijeće
- 08. 07. 2031.
- 4 g 9 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.851,80 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.385,48 €
- Neto prinos
- 2,98 %
- Bruto prinos
- 4,02 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 97,78
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.778,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 99,73 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −25,93 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.851,80 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,02 % | 2,98 % | 3,10 % |
| Modificirano trajanje | 4,22 | 4,27 | 4,26 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.750,00 €
- Porez na kupone
- −455,00 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 222,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −57,72 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.385,48 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.778,00 € |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −99,73 € |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 25,93 € |
| 08. 07. 2027. | Bruto kupon | 350,00 € |
| 08. 07. 2027. | Porez na kupon | −91,00 € |
| 08. 07. 2028. | Bruto kupon | 350,00 € |
| 08. 07. 2028. | Porez na kupon | −91,00 € |
| 08. 07. 2029. | Bruto kupon | 350,00 € |
| 08. 07. 2029. | Porez na kupon | −91,00 € |
| 08. 07. 2030. | Bruto kupon | 350,00 € |
| 08. 07. 2030. | Porez na kupon | −91,00 € |
| 08. 07. 2031. | Bruto kupon | 350,00 € |
| 08. 07. 2031. | Porez na kupon | −91,00 € |
| 08. 07. 2031. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 08. 07. 2031. | Porez na kapitalni dobitak | −57,72 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.385,48 € | |
To je zbroj svih kretanja: 11.775,93 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.390,45 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.385,48 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 26 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.