GENFINANCE FX 5.75% OCT30 CALL EUR
IT0005730020
GENERALFINANCE S.P.A.KorporativneEuroTLX · MOT
- Posljednja cijena
- 100,09
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,81 %
- Neto prinos
- 4,27 %
- Dospijeće
- 12. 10. 2030.
- 4 g
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.016,51 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.515,25 €
- Neto prinos
- 4,27 %
- Bruto prinos
- 5,80 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 100,09
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.008,10 €
- Bruto obračunata kamata
- 11,37 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −2,96 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.016,51 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,80 % | 4,27 % | 4,27 % |
| Modificirano trajanje | 3,41 | 3,47 | 3,47 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.070,00 €
- Porez na kupone
- −538,24 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni gubitak
- −8,10 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.515,25 €
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.008,10 € |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −11,37 € |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 2,96 € |
| 12. 04. 2027. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2027. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2027. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2027. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 04. 2028. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2028. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2028. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2028. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 04. 2029. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2029. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2029. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2029. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 04. 2030. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2030. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2030. | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2030. | Porez na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2030. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.515,25 € | |
To je zbroj svih kretanja: 11.072,96 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.557,71 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.515,25 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 26 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.