BEI GREEN FX 0.75% SEP30 USD
US298785JH03European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 85,31
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,96 %
- Neto prinos
- 4,37 %
- Dospijeće
- 23. 09. 2030.
- 3 g 11 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.389,29 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.697,44 USD
- Neto prinos
- 4,37 %
- Bruto prinos
- 4,96 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 85,31
- Nominalna vrijednost
- 11.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.384,10 USD
- Bruto obračunata kamata
- 5,93 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −0,74 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.389,29 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,96 % | 4,37 % | 4,86 % |
| Modificirano trajanje | 3,69 | 3,71 | 3,69 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 330,00 USD
- Porez na kupone
- −41,28 USD
- Otplata nominale
- 11.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 1.615,90 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −201,99 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.697,44 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.384,10 USD |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −5,93 USD |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 0,74 USD |
| 23. 03. 2027. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 03. 2027. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 09. 2027. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 09. 2027. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 03. 2028. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 03. 2028. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 09. 2028. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 09. 2028. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 03. 2029. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 03. 2029. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 09. 2029. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 09. 2029. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 03. 2030. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 03. 2030. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 09. 2030. | Bruto kupon | 41,25 USD |
| 23. 09. 2030. | Porez na kupon | −5,16 USD |
| 23. 09. 2030. | Otplata nominale | 11.000,00 USD |
| 23. 09. 2030. | Porez na kapitalni dobitak | −201,99 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.697,44 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 11.330,74 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.633,30 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.697,44 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.