BEI FX 4.375% MAR27 USD
US298785KB14European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 99,95
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,54 %
- Neto prinos
- 3,96 %
- Dospijeće
- 19. 03. 2027.
- 5 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.024,14 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 147,58 USD
- Neto prinos
- 4,00 %
- Bruto prinos
- 4,58 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,95
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.995,59 USD
- Bruto obračunata kamata
- 32,63 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −4,08 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.024,14 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,58 % | 4,00 % | 4,01 % |
| Modificirano trajanje | 0,40 | 0,40 | 0,40 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 196,88 USD
- Porez na kupone
- −24,61 USD
- Otplata nominale
- 9.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 4,41 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,55 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 147,58 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.995,59 USD |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −32,63 USD |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 4,08 USD |
| 19. 03. 2027. | Bruto kupon | 196,88 USD |
| 19. 03. 2027. | Porez na kupon | −24,61 USD |
| 19. 03. 2027. | Otplata nominale | 9.000,00 USD |
| 19. 03. 2027. | Porez na kapitalni dobitak | −0,55 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 147,58 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 9.200,96 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.053,38 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 147,58 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.