BEI GREEN FX 4.375% OCT31 USD
US298785KE52European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 97,09
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,11 %
- Neto prinos
- 4,47 %
- Dospijeće
- 10. 10. 2031.
- 5 g
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.718,47 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.159,25 USD
- Neto prinos
- 4,47 %
- Bruto prinos
- 5,10 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 97,09
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.709,00 USD
- Bruto obračunata kamata
- 10,82 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −1,35 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.718,47 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,10 % | 4,47 % | 4,53 % |
| Modificirano trajanje | 4,30 | 4,33 | 4,33 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.187,50 USD
- Porez na kupone
- −273,40 USD
- Otplata nominale
- 10.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 291,00 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −36,38 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.159,25 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.709,00 USD |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −10,82 USD |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 1,35 USD |
| 10. 04. 2027. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 04. 2027. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 10. 2027. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 10. 2027. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 04. 2028. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 04. 2028. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 10. 2028. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 10. 2028. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 04. 2029. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 04. 2029. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 10. 2029. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 10. 2029. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 04. 2030. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 04. 2030. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 10. 2030. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 10. 2030. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 04. 2031. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 04. 2031. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 10. 2031. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 10. 10. 2031. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 10. 10. 2031. | Otplata nominale | 10.000,00 USD |
| 10. 10. 2031. | Porez na kapitalni dobitak | −36,38 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 2.159,25 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 12.188,85 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.029,60 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 2.159,25 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.