BEI FX 4.625% FEB35 USD
US298785KH83European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 95,70
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,34 %
- Neto prinos
- 4,67 %
- Dospijeće
- 12. 02. 2035.
- 8 g 4 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.644,78 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 3.741,25 USD
- Neto prinos
- 4,67 %
- Bruto prinos
- 5,33 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 95,70
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.570,00 USD
- Bruto obračunata kamata
- 85,46 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −10,68 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.644,78 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,33 % | 4,67 % | 4,73 % |
| Modificirano trajanje | 6,56 | 6,64 | 6,63 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 3.931,25 USD
- Porez na kupone
- −491,47 USD
- Otplata nominale
- 10.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 430,00 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −53,75 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 3.741,25 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.570,00 USD |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −85,46 USD |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 10,68 USD |
| 12. 02. 2027. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2027. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2027. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2027. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2028. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2028. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2028. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2028. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2029. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2029. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2029. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2029. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2030. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2030. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2030. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2030. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2031. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2031. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2031. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2031. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2032. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2032. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2032. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2032. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2033. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2033. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2033. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2033. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2034. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2034. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 08. 2034. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 08. 2034. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2035. | Bruto kupon | 231,25 USD |
| 12. 02. 2035. | Porez na kupon | −28,91 USD |
| 12. 02. 2035. | Otplata nominale | 10.000,00 USD |
| 12. 02. 2035. | Porez na kapitalni dobitak | −53,75 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 3.741,25 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 13.941,93 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.200,68 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 3.741,25 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.