BEI FX 3.875% JUN28 USD
US298785KJ40European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 98,45
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,91 %
- Neto prinos
- 4,29 %
- Dospijeće
- 15. 06. 2028.
- 1 g 8 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.961,72 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 697,02 USD
- Neto prinos
- 4,29 %
- Bruto prinos
- 4,91 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 98,45
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.845,00 USD
- Bruto obračunata kamata
- 133,40 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −16,68 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.961,72 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,91 % | 4,29 % | 4,41 % |
| Modificirano trajanje | 1,53 | 1,53 | 1,53 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 775,00 USD
- Porez na kupone
- −96,88 USD
- Otplata nominale
- 10.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 155,00 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −19,38 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 697,02 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.845,00 USD |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −133,40 USD |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 16,68 USD |
| 15. 12. 2026. | Bruto kupon | 193,75 USD |
| 15. 12. 2026. | Porez na kupon | −24,22 USD |
| 15. 06. 2027. | Bruto kupon | 193,75 USD |
| 15. 06. 2027. | Porez na kupon | −24,22 USD |
| 15. 12. 2027. | Bruto kupon | 193,75 USD |
| 15. 12. 2027. | Porez na kupon | −24,22 USD |
| 15. 06. 2028. | Bruto kupon | 193,75 USD |
| 15. 06. 2028. | Porez na kupon | −24,22 USD |
| 15. 06. 2028. | Otplata nominale | 10.000,00 USD |
| 15. 06. 2028. | Porez na kapitalni dobitak | −19,38 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 697,02 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 10.791,68 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.094,66 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 697,02 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.