BEI FX 4.375% AUG33 USD
US298785KT22European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 96,39
- na dan 15. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,07 %
- Neto prinos
- 4,44 %
- Dospijeće
- 16. 08. 2033.
- 6 g 10 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.706,62 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.927,99 USD
- Neto prinos
- 4,43 %
- Bruto prinos
- 5,06 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 96,39
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.639,00 USD
- Bruto obračunata kamata
- 77,28 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −9,66 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.706,62 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,06 % | 4,43 % | 4,49 % |
| Modificirano trajanje | 5,63 | 5,68 | 5,67 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 3.062,50 USD
- Porez na kupone
- −382,76 USD
- Otplata nominale
- 10.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 361,00 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −45,13 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.927,99 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.639,00 USD |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −77,28 USD |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 9,66 USD |
| 16. 02. 2027. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2027. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2027. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2027. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 02. 2028. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2028. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2028. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2028. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 02. 2029. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2029. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2029. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2029. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 02. 2030. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2030. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2030. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2030. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 02. 2031. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2031. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2031. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2031. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 02. 2032. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2032. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2032. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2032. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 02. 2033. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 02. 2033. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2033. | Bruto kupon | 218,75 USD |
| 16. 08. 2033. | Porez na kupon | −27,34 USD |
| 16. 08. 2033. | Otplata nominale | 10.000,00 USD |
| 16. 08. 2033. | Porez na kapitalni dobitak | −45,13 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 2.927,99 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 13.072,16 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.144,17 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 2.927,99 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.