IADB SUSTAINABLE FX 0.625% SEP27 USD
US4581X0DQ82
Inter-American Development BankKorporativneMOT
- Posljednja cijena
- 96,45
- na dan 15. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,72 %
- Neto prinos
- 3,49 %
- Dospijeće
- 16. 09. 2027.
- 11 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.649,14 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 304,75 USD
- Neto prinos
- 3,49 %
- Bruto prinos
- 4,72 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 96,45
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.644,80 USD
- Bruto obračunata kamata
- 5,87 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −1,53 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 9.649,14 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,72 % | 3,49 % | 4,55 % |
| Modificirano trajanje | 0,86 | 0,87 | 0,87 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 62,50 USD
- Porez na kupone
- −16,26 USD
- Otplata nominale
- 10.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 355,20 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −92,35 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 304,75 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.644,80 USD |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −5,87 USD |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 1,53 USD |
| 16. 03. 2027. | Bruto kupon | 31,25 USD |
| 16. 03. 2027. | Porez na kupon | −8,13 USD |
| 16. 09. 2027. | Bruto kupon | 31,25 USD |
| 16. 09. 2027. | Porez na kupon | −8,13 USD |
| 16. 09. 2027. | Otplata nominale | 10.000,00 USD |
| 16. 09. 2027. | Porez na kapitalni dobitak | −92,35 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 304,75 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 10.064,03 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.759,28 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 304,75 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 26 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.