EBRD TF 5,625% DC28 GBP
XS0091740018EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENTNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 101,39
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,92 %
- Neto prinos
- 4,22 %
- Dospijeće
- 07. 12. 2028.
- 2 g 2 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.509,81 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 819,10 GBP
- Neto prinos
- 4,22 %
- Bruto prinos
- 4,91 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 101,39
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.125,10 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 439,67 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −54,96 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.509,81 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,91 % | 4,22 % | 4,22 % |
| Modificirano trajanje | 1,89 | 1,90 | 1,90 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.518,75 GBP
- Porez na kupone
- −189,84 GBP
- Otplata nominale
- 9.000,00 GBP
- Kapitalni gubitak
- −125,10 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 819,10 GBP
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.125,10 GBP |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −439,67 GBP |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 54,96 GBP |
| 07. 12. 2026. | Bruto kupon | 506,25 GBP |
| 07. 12. 2026. | Porez na kupon | −63,28 GBP |
| 07. 12. 2027. | Bruto kupon | 506,25 GBP |
| 07. 12. 2027. | Porez na kupon | −63,28 GBP |
| 07. 12. 2028. | Bruto kupon | 506,25 GBP |
| 07. 12. 2028. | Porez na kupon | −63,28 GBP |
| 07. 12. 2028. | Otplata nominale | 9.000,00 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 819,10 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 10.573,71 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.754,61 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 819,10 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.