EIB TF 3.5% AP27 EUR
XS0755873253European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 100,86
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 1,85 %
- Neto prinos
- 1,41 %
- Dospijeće
- 15. 04. 2027.
- 6 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.223,57 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 61,90 €
- Neto prinos
- 1,38 %
- Bruto prinos
- 1,82 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 100,86
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.077,31 €
- Bruto obračunata kamata
- 167,15 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −20,89 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.223,57 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 1,82 % | 1,38 % | 1,38 % |
| Modificirano trajanje | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 326,25 €
- Porez na kupone
- −40,78 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni gubitak
- −77,31 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 61,90 €
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.077,31 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −167,15 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 20,89 € |
| 15. 04. 2027. | Bruto kupon | 326,25 € |
| 15. 04. 2027. | Porez na kupon | −40,78 € |
| 15. 04. 2027. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 61,90 € | |
To je zbroj svih kretanja: 9.347,14 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.285,24 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 61,90 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.