BEI FX 2.875% NOV29 PLN
XS1998795535European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 92,37
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,64 %
- Neto prinos
- 4,95 %
- Dospijeće
- 15. 11. 2029.
- 3 g 1 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u PLN, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.469,95 PLN
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.440,91 PLN
- Neto prinos
- 4,95 %
- Bruto prinos
- 5,64 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 92,37
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.237,00 PLN
- Bruto obračunata kamata
- 266,23 PLN
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −33,28 PLN
- Naknade
- 0,00 PLN
- Iznos namire
- 9.469,95 PLN
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,64 % | 4,95 % | 5,26 % |
| Modificirano trajanje | 2,75 | 2,77 | 2,76 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.150,00 PLN
- Porez na kupone
- −143,76 PLN
- Otplata nominale
- 10.000,00 PLN
- Kapitalni dobitak
- 763,00 PLN
- Porez na kapitalni dobitak
- −95,38 PLN
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.440,91 PLN
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.237,00 PLN |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −266,23 PLN |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 33,28 PLN |
| 15. 11. 2026. | Bruto kupon | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2026. | Porez na kupon | −35,94 PLN |
| 15. 11. 2027. | Bruto kupon | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2027. | Porez na kupon | −35,94 PLN |
| 15. 11. 2028. | Bruto kupon | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2028. | Porez na kupon | −35,94 PLN |
| 15. 11. 2029. | Bruto kupon | 287,50 PLN |
| 15. 11. 2029. | Porez na kupon | −35,94 PLN |
| 15. 11. 2029. | Otplata nominale | 10.000,00 PLN |
| 15. 11. 2029. | Porez na kapitalni dobitak | −95,38 PLN |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.440,91 PLN | |
To je zbroj svih kretanja: 11.183,28 PLN primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.742,37 PLN plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.440,91 PLN. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.