EIB TF 0,125% DC26 GBP
XS2281370903European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 99,38
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,98 %
- Neto prinos
- 3,39 %
- Dospijeće
- 14. 12. 2026.
- 2 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.947,27 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 55,93 GBP
- Neto prinos
- 3,53 %
- Bruto prinos
- 4,04 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 16. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,38
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.938,10 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 10,48 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −1,31 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.947,27 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,04 % | 3,53 % | 4,03 % |
| Modificirano trajanje | 0,16 | 0,16 | 0,16 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 12,50 GBP
- Porez na kupone
- −1,56 GBP
- Otplata nominale
- 10.000,00 GBP
- Kapitalni dobitak
- 61,90 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −7,74 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 55,93 GBP
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.938,10 GBP |
| 16. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −10,48 GBP |
| 16. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 1,31 GBP |
| 14. 12. 2026. | Bruto kupon | 12,50 GBP |
| 14. 12. 2026. | Porez na kupon | −1,56 GBP |
| 14. 12. 2026. | Otplata nominale | 10.000,00 GBP |
| 14. 12. 2026. | Porez na kapitalni dobitak | −7,74 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 55,93 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 10.013,81 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.957,88 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 55,93 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.