BEI GREEN FX 1% JAN28 CAD
XS2289822376European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 97,54
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 2,99 %
- Neto prinos
- 2,62 %
- Dospijeće
- 28. 01. 2028.
- 1 g 3 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u CAD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.773,73 CAD
- Neto dobit pri dospijeću
- 326,77 CAD
- Neto prinos
- 2,62 %
- Bruto prinos
- 3,00 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 97,54
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.754,00 CAD
- Bruto obračunata kamata
- 22,55 CAD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −2,82 CAD
- Naknade
- 0,00 CAD
- Iznos namire
- 9.773,73 CAD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,00 % | 2,62 % | 2,87 % |
| Modificirano trajanje | 1,23 | 1,24 | 1,23 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 150,00 CAD
- Porez na kupone
- −18,75 CAD
- Otplata nominale
- 10.000,00 CAD
- Kapitalni dobitak
- 246,00 CAD
- Porez na kapitalni dobitak
- −30,75 CAD
- Neto dobit pri dospijeću
- 326,77 CAD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.754,00 CAD |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −22,55 CAD |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 2,82 CAD |
| 28. 01. 2027. | Bruto kupon | 50,00 CAD |
| 28. 01. 2027. | Porez na kupon | −6,25 CAD |
| 28. 07. 2027. | Bruto kupon | 50,00 CAD |
| 28. 07. 2027. | Porez na kupon | −6,25 CAD |
| 28. 01. 2028. | Bruto kupon | 50,00 CAD |
| 28. 01. 2028. | Porez na kupon | −6,25 CAD |
| 28. 01. 2028. | Otplata nominale | 10.000,00 CAD |
| 28. 01. 2028. | Porez na kapitalni dobitak | −30,75 CAD |
| Neto dobit pri dospijeću | 326,77 CAD | |
To je zbroj svih kretanja: 10.152,82 CAD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.826,05 CAD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 326,77 CAD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.