ROMANIA TF 5,25% NV27 USD
XS2485248806
MINISTERUL FINANȚELORStrane državneMOT
- Posljednja cijena
- 99,41
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,89 %
- Neto prinos
- 5,14 %
- Dospijeće
- 25. 11. 2027.
- 1 g 1 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 8.100,60 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 444,75 USD
- Neto prinos
- 5,14 %
- Bruto prinos
- 5,89 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,41
- Nominalna vrijednost
- 8.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 7.952,80 USD
- Bruto obračunata kamata
- 168,91 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −21,11 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 8.100,60 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,89 % | 5,14 % | 5,21 % |
| Modificirano trajanje | 1,00 | 1,01 | 1,01 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 630,00 USD
- Porez na kupone
- −78,75 USD
- Otplata nominale
- 8.000,00 USD
- Kapitalni dobitak
- 47,20 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −5,90 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 444,75 USD
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −7.952,80 USD |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −168,91 USD |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 21,11 USD |
| 25. 11. 2026. | Bruto kupon | 210,00 USD |
| 25. 11. 2026. | Porez na kupon | −26,25 USD |
| 25. 05. 2027. | Bruto kupon | 210,00 USD |
| 25. 05. 2027. | Porez na kupon | −26,25 USD |
| 25. 11. 2027. | Bruto kupon | 210,00 USD |
| 25. 11. 2027. | Porez na kupon | −26,25 USD |
| 25. 11. 2027. | Otplata nominale | 8.000,00 USD |
| 25. 11. 2027. | Porez na kapitalni dobitak | −5,90 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 444,75 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 8.651,11 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 8.206,36 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 444,75 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.