EIB SUSTAINABLE TF 3,875% AP28 GBP
XS2610167962European Investment BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 98,96
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 4,60 %
- Neto prinos
- 4,03 %
- Dospijeće
- 12. 04. 2028.
- 1 g 6 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.065,25 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 533,37 GBP
- Neto prinos
- 4,02 %
- Bruto prinos
- 4,59 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 98,96
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.906,40 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 181,54 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −22,69 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.065,25 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 4,59 % | 4,02 % | 4,11 % |
| Modificirano trajanje | 1,38 | 1,39 | 1,39 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 697,50 GBP
- Porez na kupone
- −87,18 GBP
- Otplata nominale
- 9.000,00 GBP
- Kapitalni dobitak
- 93,60 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −11,70 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 533,37 GBP
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.906,40 GBP |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −181,54 GBP |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 22,69 GBP |
| 12. 04. 2027. | Bruto kupon | 348,75 GBP |
| 12. 04. 2027. | Porez na kupon | −43,59 GBP |
| 12. 04. 2028. | Bruto kupon | 348,75 GBP |
| 12. 04. 2028. | Porez na kupon | −43,59 GBP |
| 12. 04. 2028. | Otplata nominale | 9.000,00 GBP |
| 12. 04. 2028. | Porez na kapitalni dobitak | −11,70 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 533,37 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 9.720,19 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.186,82 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 533,37 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.