COE FX 3.125% SEP28 EUR
XS2681334962COUNCIL OF EUROPE DEVELOPMENT BANKNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 99,75
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,26 %
- Neto prinos
- 2,85 %
- Dospijeće
- 13. 09. 2028.
- 1 g 11 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.999,72 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 544,03 €
- Neto prinos
- 2,85 %
- Bruto prinos
- 3,26 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 16. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,75
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.975,00 €
- Bruto obračunata kamata
- 28,25 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −3,53 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.999,72 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,26 % | 2,85 % | 2,86 % |
| Modificirano trajanje | 1,82 | 1,83 | 1,83 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 625,00 €
- Porez na kupone
- −78,12 €
- Otplata nominale
- 10.000,00 €
- Kapitalni dobitak
- 25,00 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −3,13 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 544,03 €
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.975,00 € |
| 16. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −28,25 € |
| 16. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 3,53 € |
| 13. 09. 2027. | Bruto kupon | 312,50 € |
| 13. 09. 2027. | Porez na kupon | −39,06 € |
| 13. 09. 2028. | Bruto kupon | 312,50 € |
| 13. 09. 2028. | Porez na kupon | −39,06 € |
| 13. 09. 2028. | Otplata nominale | 10.000,00 € |
| 13. 09. 2028. | Porez na kapitalni dobitak | −3,13 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 544,03 € | |
To je zbroj svih kretanja: 10.628,53 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.084,50 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 544,03 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.