WORLD BANK SUSTAIN FX 4.875% AUG30 GBP
XS2681943390International Bank for Reconstruction and DevelopmentNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 99,52
- na dan 15. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,01 %
- Neto prinos
- 4,39 %
- Dospijeće
- 15. 08. 2030.
- 3 g 10 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.026,22 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.504,02 GBP
- Neto prinos
- 4,38 %
- Bruto prinos
- 5,01 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 99,52
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.956,80 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 79,34 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −9,92 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.026,22 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,01 % | 4,38 % | 4,40 % |
| Modificirano trajanje | 3,38 | 3,40 | 3,40 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.755,00 GBP
- Porez na kupone
- −219,36 GBP
- Otplata nominale
- 9.000,00 GBP
- Kapitalni dobitak
- 43,20 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −5,40 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.504,02 GBP
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.956,80 GBP |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −79,34 GBP |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 9,92 GBP |
| 15. 08. 2027. | Bruto kupon | 438,75 GBP |
| 15. 08. 2027. | Porez na kupon | −54,84 GBP |
| 15. 08. 2028. | Bruto kupon | 438,75 GBP |
| 15. 08. 2028. | Porez na kupon | −54,84 GBP |
| 15. 08. 2029. | Bruto kupon | 438,75 GBP |
| 15. 08. 2029. | Porez na kupon | −54,84 GBP |
| 15. 08. 2030. | Bruto kupon | 438,75 GBP |
| 15. 08. 2030. | Porez na kupon | −54,84 GBP |
| 15. 08. 2030. | Otplata nominale | 9.000,00 GBP |
| 15. 08. 2030. | Porez na kapitalni dobitak | −5,40 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.504,02 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 10.764,92 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.260,90 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.504,02 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.