LATVIA FX 3.875% MAY29 EUR
XS2722876609
Latvijas Republika, ko pārstāv Latvijas Republikas Valsts kaseStrane državneMOT
- Posljednja cijena
- 101,04
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 3,44 %
- Neto prinos
- 2,96 %
- Dospijeće
- 22. 05. 2029.
- 2 g 7 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.219,84 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 695,64 €
- Neto prinos
- 2,96 %
- Bruto prinos
- 3,44 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 101,04
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.093,60 €
- Bruto obračunata kamata
- 144,28 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −18,04 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.219,84 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 3,44 % | 2,96 % | 2,96 % |
| Modificirano trajanje | 2,40 | 2,41 | 2,41 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.046,25 €
- Porez na kupone
- −130,77 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni gubitak
- −93,60 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 695,64 €
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.093,60 € |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −144,28 € |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 18,04 € |
| 22. 05. 2027. | Bruto kupon | 348,75 € |
| 22. 05. 2027. | Porez na kupon | −43,59 € |
| 22. 05. 2028. | Bruto kupon | 348,75 € |
| 22. 05. 2028. | Porez na kupon | −43,59 € |
| 22. 05. 2029. | Bruto kupon | 348,75 € |
| 22. 05. 2029. | Porez na kupon | −43,59 € |
| 22. 05. 2029. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 695,64 € | |
To je zbroj svih kretanja: 10.064,29 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.368,65 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 695,64 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.