ROMANIA FX 5.875% JAN29 USD
XS2756521212
MINISTERUL FINANȚELORStrane državneMOT
- Posljednja cijena
- 100,38
- na dan 16. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,77 %
- Neto prinos
- 5,02 %
- Dospijeće
- 30. 01. 2029.
- 2 g 3 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u USD, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 8.122,04 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 906,06 USD
- Neto prinos
- 5,01 %
- Bruto prinos
- 5,76 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 100,38
- Nominalna vrijednost
- 8.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 8.030,40 USD
- Bruto obračunata kamata
- 104,73 USD
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −13,09 USD
- Naknade
- 0,00 USD
- Iznos namire
- 8.122,04 USD
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,76 % | 5,01 % | 5,01 % |
| Modificirano trajanje | 2,03 | 2,04 | 2,04 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 1.175,00 USD
- Porez na kupone
- −146,90 USD
- Otplata nominale
- 8.000,00 USD
- Kapitalni gubitak
- −30,40 USD
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 USD
- Neto dobit pri dospijeću
- 906,06 USD
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −8.030,40 USD |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −104,73 USD |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 13,09 USD |
| 30. 01. 2027. | Bruto kupon | 235,00 USD |
| 30. 01. 2027. | Porez na kupon | −29,38 USD |
| 30. 07. 2027. | Bruto kupon | 235,00 USD |
| 30. 07. 2027. | Porez na kupon | −29,38 USD |
| 30. 01. 2028. | Bruto kupon | 235,00 USD |
| 30. 01. 2028. | Porez na kupon | −29,38 USD |
| 30. 07. 2028. | Bruto kupon | 235,00 USD |
| 30. 07. 2028. | Porez na kupon | −29,38 USD |
| 30. 01. 2029. | Bruto kupon | 235,00 USD |
| 30. 01. 2029. | Porez na kupon | −29,38 USD |
| 30. 01. 2029. | Otplata nominale | 8.000,00 USD |
| Neto dobit pri dospijeću | 906,06 USD | |
To je zbroj svih kretanja: 9.188,09 USD primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 8.282,03 USD plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 906,06 USD. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.