ROMANIA FX 5.375% MAR31 EUR
XS2770920937
MINISTERUL FINANȚELORStrane državneHi-MTF · MOT
- Posljednja cijena
- 100,92
- na dan 14. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,13 %
- Neto prinos
- 4,46 %
- Dospijeće
- 22. 03. 2031.
- 4 g 5 mj
Izdavatelj može otplatiti obveznicu prije dospijeća (call): prinosi i simulacija izračunati su do dospijeća, a ne do datuma calla, i mogu se razlikovati ako se obveznica otplati ranije.
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
- Iznos namire
- 9.327,49 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.788,91 €
- Neto prinos
- 4,46 %
- Bruto prinos
- 5,13 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 19. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 100,92
- Nominalna vrijednost
- 9.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.082,80 €
- Bruto obračunata kamata
- 279,65 €
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −34,96 €
- Naknade
- 0,00 €
- Iznos namire
- 9.327,49 €
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,13 % | 4,46 % | 4,46 % |
| Modificirano trajanje | 3,75 | 3,78 | 3,78 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 2.418,75 €
- Porez na kupone
- −302,35 €
- Otplata nominale
- 9.000,00 €
- Kapitalni gubitak
- −82,80 €
- Porez na kapitalni dobitak
- −0,00 €
- Neto dobit pri dospijeću
- 1.788,91 €
Bez poreza: u Italiji se gubitak može prebiti s dobicima sljedeće četiri godine.
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.082,80 € |
| 19. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −279,65 € |
| 19. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 34,96 € |
| 22. 03. 2027. | Bruto kupon | 483,75 € |
| 22. 03. 2027. | Porez na kupon | −60,47 € |
| 22. 03. 2028. | Bruto kupon | 483,75 € |
| 22. 03. 2028. | Porez na kupon | −60,47 € |
| 22. 03. 2029. | Bruto kupon | 483,75 € |
| 22. 03. 2029. | Porez na kupon | −60,47 € |
| 22. 03. 2030. | Bruto kupon | 483,75 € |
| 22. 03. 2030. | Porez na kupon | −60,47 € |
| 22. 03. 2031. | Bruto kupon | 483,75 € |
| 22. 03. 2031. | Porez na kupon | −60,47 € |
| 22. 03. 2031. | Otplata nominale | 9.000,00 € |
| Neto dobit pri dospijeću | 1.788,91 € | |
To je zbroj svih kretanja: 11.453,71 € primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 9.664,80 € plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 1.788,91 €. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.