IADB FX 4.375% MAY33 GBP
XS2810876065Inter-American Development BankNadnacionalneMOT
- Posljednja cijena
- 95,78
- na dan 13. 10. 2026.
- Bruto prinos
- 5,15 %
- Neto prinos
- 4,51 %
- Dospijeće
- 02. 05. 2033.
- 6 g 6 mj
Simulacija je isključivo informativna i edukativna te se automatski izračunava s unesenim vrijednostima. Nije financijski savjet niti preporuka ili poziv na kupnju ili prodaju. Cijene i podaci mogu biti netočni ili zastarjeli: uvijek ih provjerite kod svog posrednika i u dokumentaciji obveznice te se po potrebi obratite ovlaštenom savjetniku.
Simulirajte kupnju
Promijenite vrijednosti: svi se izračuni odmah ažuriraju. Poveznica stranice čuva simulaciju.
Iznosi su u GBP, valuti obveznice: učinci tečaja (i njihovo oporezivanje) nisu uzeti u obzir.
- Iznos namire
- 9.757,35 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.869,57 GBP
- Neto prinos
- 4,51 %
- Bruto prinos
- 5,14 %
Podaci o transakciji
- Datum namire
- 20. 10. 2026.
- Kupovna cijena (čista)
- 95,78
- Nominalna vrijednost
- 10.000
- Vrijednost po čistoj cijeni
- 9.578,00 GBP
- Bruto obračunata kamata
- 204,97 GBP
- Porezni odbitak na obračunatu kamatu
- −25,62 GBP
- Naknade
- 0,00 GBP
- Iznos namire
- 9.757,35 GBP
Prinosi i trajanje
| Bruto | Neto | Neto bez poreza na kapitalni dobitak | |
|---|---|---|---|
| Godišnji prinos | 5,14 % | 4,51 % | 4,58 % |
| Modificirano trajanje | 5,41 | 5,46 | 5,46 |
Posljednji stupac vrijedi ako se kapitalni dobitak prebija s ranijim gubicima.
Rezultat pri dospijeću
- Bruto kuponi
- 3.062,50 GBP
- Porez na kupone
- −382,83 GBP
- Otplata nominale
- 10.000,00 GBP
- Kapitalni dobitak
- 422,00 GBP
- Porez na kapitalni dobitak
- −52,75 GBP
- Neto dobit pri dospijeću
- 2.869,57 GBP
Novčani tokovi
| Datum | Opis | Iznos |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026. | Plaćanje cijene | −9.578,00 GBP |
| 20. 10. 2026. | Bruto obračunata kamata | −204,97 GBP |
| 20. 10. 2026. | Porezni odbitak na obračunatu kamatu | 25,62 GBP |
| 02. 05. 2027. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2027. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2028. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2028. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2029. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2029. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2030. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2030. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2031. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2031. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2032. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2032. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2033. | Bruto kupon | 437,50 GBP |
| 02. 05. 2033. | Porez na kupon | −54,69 GBP |
| 02. 05. 2033. | Otplata nominale | 10.000,00 GBP |
| 02. 05. 2033. | Porez na kapitalni dobitak | −52,75 GBP |
| Neto dobit pri dospijeću | 2.869,57 GBP | |
To je zbroj svih kretanja: 13.088,12 GBP primljeno (kuponi, otplata, porezni odbitak na obračunatu kamatu) minus 10.218,55 GBP plaćeno (cijena, obračunata kamata, naknade i porezi) = 2.869,57 GBP. Toliko zarađujete u eurima nakon poreza ako obveznicu držite do dospijeća; ako je iznos negativan, gubite novac.
Kako se izračunava
- Obračunata kamata slijedi konvenciju ACT/ACT ICMA: kupac plaća bruto obračunatu kamatu i dobiva odbitak poreza zadržanog na taj dio kupona.
- Porezi talijanskog upravljanog sustava, 12,5 % na kupone i kapitalni dobitak (12,5 % za državne i nadnacionalne obveznice, 26 % za ostale). Naknade ulaze u trošak nabave. Porez na biljege i emisijski diskont nisu uzeti u obzir.
- Prinosi su godišnje složene stope (IRR) novčanih tokova, stvarni dani/365, uz držanje do dospijeća i bez ponovnog ulaganja kupona.