BEI FX 4.1% MAR28 AUD
AU3CB0319218European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 101,39
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 3,09%
- Nettó hozam
- 2,57%
- Lejárat
- 2028. 03. 07.
- 1 é 5 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek AUD pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 163,45 AUD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 320,87 AUD
- Nettó hozam
- 2,57%
- Bruttó hozam
- 3,09%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 101,39
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 125,10 AUD
- Bruttó felhalmozott kamat
- 43,83 AUD
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -5,48 AUD
- Díjak
- 0,00 AUD
- Elszámolási összeg
- 9 163,45 AUD
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,09% | 2,57% | 2,57% |
| Módosított duration | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 553,50 AUD
- Kamatadó
- -69,18 AUD
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 AUD
- Árfolyamveszteség
- -125,10 AUD
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 AUD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 320,87 AUD
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 125,10 AUD |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -43,83 AUD |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 5,48 AUD |
| 2027. 03. 07. | Bruttó kamat | 184,50 AUD |
| 2027. 03. 07. | Kamatadó | -23,06 AUD |
| 2027. 09. 07. | Bruttó kamat | 184,50 AUD |
| 2027. 09. 07. | Kamatadó | -23,06 AUD |
| 2028. 03. 07. | Bruttó kamat | 184,50 AUD |
| 2028. 03. 07. | Kamatadó | -23,06 AUD |
| 2028. 03. 07. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 AUD |
| Nettó nyereség lejáratkor | 320,87 AUD | |
Ez az összes mozgás összege: 9 558,98 AUD bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 238,11 AUD kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 320,87 AUD. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.