BEI SUSTAINABLE FX 4.85% MAR35 AUD
AU3CB0319226European Investment BankNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 95,71
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 5,57%
- Nettó hozam
- 4,88%
- Lejárat
- 2035. 03. 07.
- 8 é 5 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
Az összegek AUD pénznemben, a kötvény devizájában szerepelnek: az árfolyamhatásokat (és adózásukat) nem vesszük figyelembe.
- Elszámolási összeg
- 9 621,41 AUD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 932,19 AUD
- Nettó hozam
- 4,88%
- Bruttó hozam
- 5,57%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 95,71
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 571,00 AUD
- Bruttó felhalmozott kamat
- 57,61 AUD
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -7,20 AUD
- Díjak
- 0,00 AUD
- Elszámolási összeg
- 9 621,41 AUD
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 5,57% | 4,88% | 4,93% |
| Módosított duration | 6,55 | 6,63 | 6,62 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 4 122,50 AUD
- Kamatadó
- -515,27 AUD
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 AUD
- Árfolyamnyereség
- 429,00 AUD
- Árfolyamnyereség adója
- -53,63 AUD
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 932,19 AUD
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 571,00 AUD |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -57,61 AUD |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 7,20 AUD |
| 2027. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2027. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2027. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2027. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2028. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2028. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2028. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2028. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2029. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2029. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2029. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2029. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2030. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2030. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2030. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2030. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2031. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2031. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2031. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2031. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2032. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2032. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2032. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2032. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2033. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2033. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2033. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2033. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2034. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2034. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2034. 09. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2034. 09. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2035. 03. 07. | Bruttó kamat | 242,50 AUD |
| 2035. 03. 07. | Kamatadó | -30,31 AUD |
| 2035. 03. 07. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 AUD |
| 2035. 03. 07. | Árfolyamnyereség adója | -53,63 AUD |
| Nettó nyereség lejáratkor | 3 932,19 AUD | |
Ez az összes mozgás összege: 14 129,70 AUD bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 197,51 AUD kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 3 932,19 AUD. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.