SCHATZ FX 2% DEC26 EUR
DE000BU22072
Bundesrepublik DeutschlandKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 99,90
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 2,69%
- Nettó hozam
- 2,35%
- Lejárat
- 2026. 12. 10.
- 2 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 126,67 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 29,73 EUR
- Nettó hozam
- 2,35%
- Bruttó hozam
- 2,69%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 99,90
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 991,18 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 154,85 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -19,36 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 126,67 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 2,69% | 2,35% | 2,44% |
| Módosított duration | 0,14 | 0,14 | 0,14 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 180,00 EUR
- Kamatadó
- -22,50 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 8,82 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -1,10 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 29,73 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 991,18 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -154,85 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 19,36 EUR |
| 2026. 12. 10. | Bruttó kamat | 180,00 EUR |
| 2026. 12. 10. | Kamatadó | -22,50 EUR |
| 2026. 12. 10. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| 2026. 12. 10. | Árfolyamnyereség adója | -1,10 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 29,73 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 9 199,36 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 169,63 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 29,73 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.