SCHATZ FX 3% DEC28 EUR
DE000BU22155
Bundesrepublik DeutschlandKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 99,83
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 3,08%
- Nettó hozam
- 2,70%
- Lejárat
- 2028. 12. 13.
- 2 é 2 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 185,99 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 520,85 EUR
- Nettó hozam
- 2,69%
- Bruttó hozam
- 3,08%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 99,83
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 984,70 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 230,05 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -28,76 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 185,99 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,08% | 2,69% | 2,70% |
| Módosított duration | 2,00 | 2,01 | 2,01 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 810,00 EUR
- Kamatadó
- -101,25 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 15,30 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -1,91 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 520,85 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 984,70 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -230,05 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 28,76 EUR |
| 2026. 12. 13. | Bruttó kamat | 270,00 EUR |
| 2026. 12. 13. | Kamatadó | -33,75 EUR |
| 2027. 12. 13. | Bruttó kamat | 270,00 EUR |
| 2027. 12. 13. | Kamatadó | -33,75 EUR |
| 2028. 12. 13. | Bruttó kamat | 270,00 EUR |
| 2028. 12. 13. | Kamatadó | -33,75 EUR |
| 2028. 12. 13. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| 2028. 12. 13. | Árfolyamnyereség adója | -1,91 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 520,85 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 9 838,76 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 317,91 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 520,85 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.