OBLIGACIONES TF 4,9% LG40 EUR
ES00000120N0
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 106,90
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 4,23%
- Nettó hozam
- 3,64%
- Lejárat
- 2040. 07. 30.
- 13 é 9 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 707,69 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 4 694,49 EUR
- Nettó hozam
- 3,64%
- Bruttó hozam
- 4,22%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 106,90
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 621,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 99,07 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -12,38 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 707,69 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,22% | 3,64% | 3,64% |
| Módosított duration | 9,95 | 10,11 | 10,11 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 6 174,00 EUR
- Kamatadó
- -771,82 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamveszteség
- -621,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 4 694,49 EUR
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 621,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -99,07 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 12,38 EUR |
| 2027. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2027. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2028. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2028. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2029. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2029. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2030. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2030. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2031. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2031. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2032. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2032. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2033. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2033. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2034. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2034. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2035. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2035. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2036. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2036. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2037. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2037. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2038. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2038. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2039. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2039. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2040. 07. 30. | Bruttó kamat | 441,00 EUR |
| 2040. 07. 30. | Kamatadó | -55,13 EUR |
| 2040. 07. 30. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 4 694,49 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 15 186,38 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 491,89 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 4 694,49 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.