OBLIGACIONES TF 4,7% LG41 EUR
ES00000121S7
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 104,63
- 2026. 10. 15. napon
- Bruttó hozam
- 4,27%
- Nettó hozam
- 3,70%
- Lejárat
- 2041. 07. 30.
- 14 é 9 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 499,85 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 5 051,95 EUR
- Nettó hozam
- 3,70%
- Bruttó hozam
- 4,27%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 104,63
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 416,70 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 95,03 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -11,88 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 499,85 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,27% | 3,70% | 3,70% |
| Módosított duration | 10,53 | 10,71 | 10,71 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 6 345,00 EUR
- Kamatadó
- -793,20 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamveszteség
- -416,70 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 5 051,95 EUR
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 416,70 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -95,03 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 11,88 EUR |
| 2027. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2027. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2028. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2028. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2029. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2029. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2030. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2030. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2031. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2031. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2032. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2032. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2033. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2033. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2034. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2034. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2035. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2035. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2036. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2036. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2037. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2037. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2038. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2038. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2039. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2039. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2040. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2040. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2041. 07. 30. | Bruttó kamat | 423,00 EUR |
| 2041. 07. 30. | Kamatadó | -52,88 EUR |
| 2041. 07. 30. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 5 051,95 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 15 356,88 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 304,93 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 5 051,95 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.