OBLIGACIONES TF 0,5% OT31 EUR
ES0000012I32
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 86,11
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 3,56%
- Nettó hozam
- 3,13%
- Lejárat
- 2031. 10. 31.
- 5 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 518,64 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 579,09 EUR
- Nettó hozam
- 3,14%
- Bruttó hozam
- 3,56%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 86,11
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 472,10 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 53,19 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -6,65 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 518,64 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,56% | 3,14% | 3,49% |
| Módosított duration | 4,78 | 4,80 | 4,79 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 330,00 EUR
- Kamatadó
- -41,28 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 527,90 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -190,99 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 579,09 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 472,10 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -53,19 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 6,65 EUR |
| 2026. 10. 31. | Bruttó kamat | 55,00 EUR |
| 2026. 10. 31. | Kamatadó | -6,88 EUR |
| 2027. 10. 31. | Bruttó kamat | 55,00 EUR |
| 2027. 10. 31. | Kamatadó | -6,88 EUR |
| 2028. 10. 31. | Bruttó kamat | 55,00 EUR |
| 2028. 10. 31. | Kamatadó | -6,88 EUR |
| 2029. 10. 31. | Bruttó kamat | 55,00 EUR |
| 2029. 10. 31. | Kamatadó | -6,88 EUR |
| 2030. 10. 31. | Bruttó kamat | 55,00 EUR |
| 2030. 10. 31. | Kamatadó | -6,88 EUR |
| 2031. 10. 31. | Bruttó kamat | 55,00 EUR |
| 2031. 10. 31. | Kamatadó | -6,88 EUR |
| 2031. 10. 31. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2031. 10. 31. | Árfolyamnyereség adója | -190,99 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 579,09 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 336,65 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 757,56 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 579,09 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.