OBLIGACIONES TF 0,7% AP32 EUR
ES0000012K20
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 85,66
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 3,60%
- Nettó hozam
- 3,18%
- Lejárat
- 2032. 04. 30.
- 5 é 6 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 454,34 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 752,70 EUR
- Nettó hozam
- 3,18%
- Bruttó hozam
- 3,60%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 85,66
- Névérték
- 11 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 422,60 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 36,28 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -4,54 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 454,34 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,60% | 3,18% | 3,51% |
| Módosított duration | 5,23 | 5,25 | 5,24 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 462,00 EUR
- Kamatadó
- -57,78 EUR
- Névérték visszafizetése
- 11 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 1 577,40 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -197,18 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 752,70 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 422,60 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -36,28 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 4,54 EUR |
| 2027. 04. 30. | Bruttó kamat | 77,00 EUR |
| 2027. 04. 30. | Kamatadó | -9,63 EUR |
| 2028. 04. 30. | Bruttó kamat | 77,00 EUR |
| 2028. 04. 30. | Kamatadó | -9,63 EUR |
| 2029. 04. 30. | Bruttó kamat | 77,00 EUR |
| 2029. 04. 30. | Kamatadó | -9,63 EUR |
| 2030. 04. 30. | Bruttó kamat | 77,00 EUR |
| 2030. 04. 30. | Kamatadó | -9,63 EUR |
| 2031. 04. 30. | Bruttó kamat | 77,00 EUR |
| 2031. 04. 30. | Kamatadó | -9,63 EUR |
| 2032. 04. 30. | Bruttó kamat | 77,00 EUR |
| 2032. 04. 30. | Kamatadó | -9,63 EUR |
| 2032. 04. 30. | Névérték visszafizetése | 11 000,00 EUR |
| 2032. 04. 30. | Árfolyamnyereség adója | -197,18 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 752,70 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 466,54 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 713,84 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 752,70 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.