OBLIGACIONES TF 1,9% OT52 EUR
ES0000012K46
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 60,31
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 4,52%
- Nettó hozam
- 4,04%
- Lejárat
- 2052. 10. 31.
- 26 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 906,86 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 12 481,34 EUR
- Nettó hozam
- 4,04%
- Bruttó hozam
- 4,52%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 60,31
- Névérték
- 16 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 649,60 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 294,01 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -36,75 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 906,86 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,52% | 4,04% | 4,19% |
| Módosított duration | 17,57 | 18,04 | 17,89 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 8 208,00 EUR
- Kamatadó
- -1 026,00 EUR
- Névérték visszafizetése
- 16 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 6 350,40 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -793,80 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 12 481,34 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 649,60 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -294,01 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 36,75 EUR |
| 2026. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2026. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2027. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2027. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2028. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2028. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2029. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2029. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2030. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2030. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2031. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2031. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2032. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2032. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2033. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2033. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2034. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2034. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2035. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2035. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2036. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2036. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2037. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2037. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2038. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2038. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2039. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2039. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2040. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2040. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2041. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2041. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2042. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2042. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2043. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2043. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2044. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2044. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2045. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2045. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2046. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2046. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2047. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2047. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2048. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2048. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2049. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2049. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2050. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2050. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2051. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2051. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2052. 10. 31. | Bruttó kamat | 304,00 EUR |
| 2052. 10. 31. | Kamatadó | -38,00 EUR |
| 2052. 10. 31. | Névérték visszafizetése | 16 000,00 EUR |
| 2052. 10. 31. | Árfolyamnyereség adója | -793,80 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 12 481,34 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 24 244,75 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 11 763,41 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 12 481,34 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.