OBLIGACIONES TF 3,55% OT33 EUR
ES0000012L78
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 98,40
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 3,81%
- Nettó hozam
- 3,34%
- Lejárat
- 2033. 10. 31.
- 7 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 127,14 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 091,34 EUR
- Nettó hozam
- 3,34%
- Bruttó hozam
- 3,81%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 98,40
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 856,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 309,87 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -38,73 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 127,14 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,81% | 3,34% | 3,36% |
| Módosított duration | 5,90 | 5,95 | 5,94 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 556,00 EUR
- Kamatadó
- -319,52 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 144,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -18,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 091,34 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 856,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -309,87 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 38,73 EUR |
| 2026. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2026. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2027. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2027. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2028. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2028. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2029. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2029. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2030. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2030. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2031. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2031. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2032. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2032. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2033. 10. 31. | Bruttó kamat | 319,50 EUR |
| 2033. 10. 31. | Kamatadó | -39,94 EUR |
| 2033. 10. 31. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| 2033. 10. 31. | Árfolyamnyereség adója | -18,00 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 091,34 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 594,73 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 503,39 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 091,34 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.