BONOS FX 3.5% MAY29 EUR
ES0000012M51
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 100,27
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 3,39%
- Nettó hozam
- 2,95%
- Lejárat
- 2029. 05. 31.
- 2 é 7 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 131,53 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 695,33 EUR
- Nettó hozam
- 2,95%
- Bruttó hozam
- 3,38%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 100,27
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 024,30 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 122,55 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -15,32 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 131,53 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,38% | 2,95% | 2,95% |
| Módosított duration | 2,43 | 2,44 | 2,44 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 945,00 EUR
- Kamatadó
- -118,14 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamveszteség
- -24,30 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -0,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 695,33 EUR
Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 024,30 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -122,55 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 15,32 EUR |
| 2027. 05. 31. | Bruttó kamat | 315,00 EUR |
| 2027. 05. 31. | Kamatadó | -39,38 EUR |
| 2028. 05. 31. | Bruttó kamat | 315,00 EUR |
| 2028. 05. 31. | Kamatadó | -39,38 EUR |
| 2029. 05. 31. | Bruttó kamat | 315,00 EUR |
| 2029. 05. 31. | Kamatadó | -39,38 EUR |
| 2029. 05. 31. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 695,33 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 9 960,32 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 264,99 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 695,33 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.