OBLIGACIONESEI 2.05% NOV39 EUR

ES0000012M69SpanyolországSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokMOT

Utolsó árfolyam
100,11
2026. 10. 14. napon
Bruttó hozam
2,04%
Nettó hozam
1,78%
Lejárat
2039. 11. 30.
13 é 1 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.

Vásárlás szimulálása

Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.

EUR

Utolsó árfolyam: 100,11 (2026. 10. 14.)

Díjak
%
€
€

A megbízás értékének százaléka, euróban megadott minimummal és maximummal (üres maximum = nincs korlát). Fix díjhoz csak a minimumot adja meg.

Elszámolási összeg
9 152,76 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
2 107,40 EUR
Nettó hozam
1,78%
Bruttó hozam
2,04%

Az ügylet adatai

Elszámolás napja
2026. 10. 19.
Vételi árfolyam (nettó)
100,11
Névérték
9 000
Nettó árfolyamérték
9 009,90 EUR
Bruttó felhalmozott kamat
163,27 EUR
Adójóváírás a felhalmozott kamatra
-20,41 EUR
Díjak
0,00 EUR
Elszámolási összeg
9 152,76 EUR

Hozamok és duration

BruttóNettóNettó az árfolyamnyereség adója nélkül
Éves hozam2,04%1,78%1,78%
Módosított duration11,2111,2711,27

Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.

Eredmény lejáratkor

Bruttó kamatok
2 583,00 EUR
Kamatadó
-322,84 EUR
Névérték visszafizetése
9 000,00 EUR
Árfolyamveszteség
-9,90 EUR
Árfolyamnyereség adója
-0,00 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
2 107,40 EUR

Nincs adó: Olaszországban a veszteség a következő négy év nyereségeivel szemben elszámolható.

Pénzáramok

DátumLeírásÖsszeg
2026. 10. 19.Az ár megfizetése-9 009,90 EUR
2026. 10. 19.Bruttó felhalmozott kamat-163,27 EUR
2026. 10. 19.Adójóváírás a felhalmozott kamatra20,41 EUR
2026. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2026. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2027. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2027. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2028. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2028. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2029. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2029. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2030. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2030. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2031. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2031. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2032. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2032. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2033. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2033. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2034. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2034. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2035. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2035. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2036. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2036. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2037. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2037. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2038. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2038. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2039. 11. 30.Bruttó kamat184,50 EUR
2039. 11. 30.Kamatadó-23,06 EUR
2039. 11. 30.Névérték visszafizetése9 000,00 EUR
Nettó nyereség lejáratkor2 107,40 EUR

Ez az összes mozgás összege: 11 603,41 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 496,01 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 107,40 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.

Hogyan számolunk

  • A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
  • Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
  • A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.