OBLIGACIONES FX 4% OCT54 EUR
ES0000012M93
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 91,54
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 4,54%
- Nettó hozam
- 3,99%
- Lejárat
- 2054. 10. 31.
- 28 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 492,49 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 10 551,76 EUR
- Nettó hozam
- 3,98%
- Bruttó hozam
- 4,54%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 91,54
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 154,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 386,85 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -48,36 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 492,49 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,54% | 3,98% | 4,00% |
| Módosított duration | 15,46 | 16,08 | 16,06 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 11 600,00 EUR
- Kamatadó
- -1 450,00 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 846,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -105,75 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 10 551,76 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 154,00 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -386,85 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 48,36 EUR |
| 2026. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2026. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2027. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2027. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2028. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2028. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2029. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2029. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2030. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2030. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2031. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2031. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2032. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2032. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2033. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2033. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2034. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2034. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2035. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2035. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2036. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2036. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2037. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2037. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2038. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2038. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2039. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2039. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2040. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2040. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2041. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2041. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2042. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2042. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2043. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2043. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2044. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2044. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2045. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2045. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2046. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2046. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2047. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2047. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2048. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2048. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2049. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2049. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2050. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2050. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2051. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2051. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2052. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2052. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2053. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2053. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2054. 10. 31. | Bruttó kamat | 400,00 EUR |
| 2054. 10. 31. | Kamatadó | -50,00 EUR |
| 2054. 10. 31. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2054. 10. 31. | Árfolyamnyereség adója | -105,75 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 10 551,76 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 21 648,36 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 11 096,60 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 10 551,76 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.