OBLIGACIONES FX 3.45% OCT34 EUR
ES0000012N35
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokMOT
- Utolsó árfolyam
- 97,55
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 3,81%
- Nettó hozam
- 3,34%
- Lejárat
- 2034. 10. 31.
- 8 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 043,00 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 374,65 EUR
- Nettó hozam
- 3,34%
- Bruttó hozam
- 3,81%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 97,55
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 779,50 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 301,14 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -37,64 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 043,00 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,81% | 3,34% | 3,37% |
| Módosított duration | 6,65 | 6,71 | 6,70 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 794,50 EUR
- Kamatadó
- -349,29 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 220,50 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -27,56 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 2 374,65 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 779,50 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -301,14 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 37,64 EUR |
| 2026. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2026. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2027. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2027. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2028. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2028. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2029. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2029. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2030. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2030. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2031. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2031. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2032. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2032. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2033. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2033. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2034. 10. 31. | Bruttó kamat | 310,50 EUR |
| 2034. 10. 31. | Kamatadó | -38,81 EUR |
| 2034. 10. 31. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| 2034. 10. 31. | Árfolyamnyereség adója | -27,56 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 2 374,65 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 832,14 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 457,49 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 2 374,65 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.