OBLIGACIONES FX 3.5% JAN41 EUR

ES0000012O75SpanyolországSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokMOT

Utolsó árfolyam
91,01
2026. 10. 13. napon
Bruttó hozam
4,36%
Nettó hozam
3,83%
Lejárat
2041. 01. 31.
14 é 3 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.

Vásárlás szimulálása

Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.

EUR

Utolsó árfolyam: 91,01 (2026. 10. 13.)

Díjak
%
€
€

A megbízás értékének százaléka, euróban megadott minimummal és maximummal (üres maximum = nincs korlát). Fix díjhoz csak a minimumot adja meg.

Elszámolási összeg
9 320,83 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
5 160,54 EUR
Nettó hozam
3,83%
Bruttó hozam
4,35%

Az ügylet adatai

Elszámolás napja
2026. 10. 20.
Vételi árfolyam (nettó)
91,01
Névérték
10 000
Nettó árfolyamérték
9 101,00 EUR
Bruttó felhalmozott kamat
251,23 EUR
Adójóváírás a felhalmozott kamatra
-31,40 EUR
Díjak
0,00 EUR
Elszámolási összeg
9 320,83 EUR

Hozamok és duration

BruttóNettóNettó az árfolyamnyereség adója nélkül
Éves hozam4,35%3,83%3,89%
Módosított duration10,5710,7310,71

Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.

Eredmény lejáratkor

Bruttó kamatok
5 250,00 EUR
Kamatadó
-656,25 EUR
Névérték visszafizetése
10 000,00 EUR
Árfolyamnyereség
899,00 EUR
Árfolyamnyereség adója
-112,38 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
5 160,54 EUR

Pénzáramok

DátumLeírásÖsszeg
2026. 10. 20.Az ár megfizetése-9 101,00 EUR
2026. 10. 20.Bruttó felhalmozott kamat-251,23 EUR
2026. 10. 20.Adójóváírás a felhalmozott kamatra31,40 EUR
2027. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2027. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2028. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2028. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2029. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2029. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2030. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2030. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2031. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2031. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2032. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2032. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2033. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2033. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2034. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2034. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2035. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2035. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2036. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2036. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2037. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2037. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2038. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2038. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2039. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2039. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2040. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2040. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2041. 01. 31.Bruttó kamat350,00 EUR
2041. 01. 31.Kamatadó-43,75 EUR
2041. 01. 31.Névérték visszafizetése10 000,00 EUR
2041. 01. 31.Árfolyamnyereség adója-112,38 EUR
Nettó nyereség lejáratkor5 160,54 EUR

Ez az összes mozgás összege: 15 281,40 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 120,86 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 5 160,54 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.

Hogyan számolunk

  • A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
  • Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
  • A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.