OBLIGACIONES FX 3% JAN33 EUR
ES0000012P74
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 96,03
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 3,72%
- Nettó hozam
- 3,26%
- Lejárat
- 2033. 01. 31.
- 6 é 3 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 790,70 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 997,17 EUR
- Nettó hozam
- 3,26%
- Bruttó hozam
- 3,71%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 96,03
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 603,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 214,52 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -26,82 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 790,70 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,71% | 3,26% | 3,33% |
| Módosított duration | 5,49 | 5,52 | 5,52 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 2 100,00 EUR
- Kamatadó
- -262,50 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 397,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -49,63 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 997,17 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 603,00 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -214,52 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 26,82 EUR |
| 2027. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2027. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2028. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2028. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2029. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2029. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2030. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2030. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2031. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2031. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2032. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2032. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2033. 01. 31. | Bruttó kamat | 300,00 EUR |
| 2033. 01. 31. | Kamatadó | -37,50 EUR |
| 2033. 01. 31. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2033. 01. 31. | Árfolyamnyereség adója | -49,63 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 997,17 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 12 126,82 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 129,65 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 997,17 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.