OBLIGACIONES FX 3.3% APR36 EUR
ES0000012Q08
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALKülföldi állampapírokHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 94,15
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 4,05%
- Nettó hozam
- 3,55%
- Lejárat
- 2036. 04. 30.
- 9 é 6 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 551,07 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 263,30 EUR
- Nettó hozam
- 3,55%
- Bruttó hozam
- 4,05%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 94,15
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 415,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 155,51 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -19,44 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 551,07 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,05% | 3,55% | 3,62% |
| Módosított duration | 7,85 | 7,92 | 7,91 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 3 300,00 EUR
- Kamatadó
- -412,50 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 585,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -73,13 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 3 263,30 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 415,00 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -155,51 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 19,44 EUR |
| 2027. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2027. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2028. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2028. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2029. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2029. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2030. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2030. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2031. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2031. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2032. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2032. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2033. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2033. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2034. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2034. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2035. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2035. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2036. 04. 30. | Bruttó kamat | 330,00 EUR |
| 2036. 04. 30. | Kamatadó | -41,25 EUR |
| 2036. 04. 30. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2036. 04. 30. | Árfolyamnyereség adója | -73,13 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 3 263,30 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 13 319,44 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 056,14 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 3 263,30 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.