EU TF 3,375% AP32 EUR
EU000A1G1Q17European UnionNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 99,72
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 3,43%
- Nettó hozam
- 3,00%
- Lejárat
- 2032. 04. 04.
- 5 é 5 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 119,71 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 471,82 EUR
- Nettó hozam
- 3,00%
- Bruttó hozam
- 3,43%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 99,72
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 974,80 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 165,61 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -20,70 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 119,71 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,43% | 3,00% | 3,00% |
| Módosított duration | 4,82 | 4,85 | 4,85 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 822,50 EUR
- Kamatadó
- -227,82 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 25,20 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -3,15 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 471,82 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 974,80 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -165,61 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 20,70 EUR |
| 2027. 04. 04. | Bruttó kamat | 303,75 EUR |
| 2027. 04. 04. | Kamatadó | -37,97 EUR |
| 2028. 04. 04. | Bruttó kamat | 303,75 EUR |
| 2028. 04. 04. | Kamatadó | -37,97 EUR |
| 2029. 04. 04. | Bruttó kamat | 303,75 EUR |
| 2029. 04. 04. | Kamatadó | -37,97 EUR |
| 2030. 04. 04. | Bruttó kamat | 303,75 EUR |
| 2030. 04. 04. | Kamatadó | -37,97 EUR |
| 2031. 04. 04. | Bruttó kamat | 303,75 EUR |
| 2031. 04. 04. | Kamatadó | -37,97 EUR |
| 2032. 04. 04. | Bruttó kamat | 303,75 EUR |
| 2032. 04. 04. | Kamatadó | -37,97 EUR |
| 2032. 04. 04. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| 2032. 04. 04. | Árfolyamnyereség adója | -3,15 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 471,82 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 10 843,20 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 371,38 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 471,82 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.