EU NEXT GEN GREEN BOND TF2,625% FB48 EUR
EU000A3K4DM9European UnionNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 74,76
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 4,49%
- Nettó hozam
- 3,98%
- Lejárat
- 2048. 02. 04.
- 21 é 4 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 929,04 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 9 229,79 EUR
- Nettó hozam
- 3,98%
- Bruttó hozam
- 4,49%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 74,76
- Névérték
- 13 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 718,80 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 240,28 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -30,04 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 929,04 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,49% | 3,98% | 4,09% |
| Módosított duration | 14,68 | 15,01 | 14,94 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 7 507,50 EUR
- Kamatadó
- -938,52 EUR
- Névérték visszafizetése
- 13 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 3 281,20 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -410,15 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 9 229,79 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 718,80 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -240,28 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 30,04 EUR |
| 2027. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2027. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2028. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2028. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2029. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2029. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2030. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2030. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2031. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2031. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2032. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2032. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2033. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2033. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2034. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2034. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2035. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2035. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2036. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2036. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2037. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2037. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2038. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2038. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2039. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2039. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2040. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2040. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2041. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2041. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2042. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2042. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2043. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2043. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2044. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2044. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2045. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2045. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2046. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2046. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2047. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2047. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2048. 02. 04. | Bruttó kamat | 341,25 EUR |
| 2048. 02. 04. | Kamatadó | -42,66 EUR |
| 2048. 02. 04. | Névérték visszafizetése | 13 000,00 EUR |
| 2048. 02. 04. | Árfolyamnyereség adója | -410,15 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 9 229,79 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 20 537,54 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 11 307,75 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 9 229,79 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.