EU NEXT GEN TF 3,375% NV42 EUR

EU000A3K4DV0Nemzetek felettiEuropean UnionNemzetek felettiHi-MTF · MOT

Utolsó árfolyam
89,28
2026. 10. 16. napon
Bruttó hozam
4,31%
Nettó hozam
3,80%
Lejárat
2042. 11. 04.
16 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.

Vásárlás szimulálása

Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.

EUR

Utolsó árfolyam: 89,28 (2026. 10. 16.)

Díjak
%
€
€

A megbízás értékének százaléka, euróban megadott minimummal és maximummal (üres maximum = nincs korlát). Fix díjhoz csak a minimumot adja meg.

Elszámolási összeg
9 211,18 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
5 675,09 EUR
Nettó hozam
3,79%
Bruttó hozam
4,31%

Az ügylet adatai

Elszámolás napja
2026. 10. 20.
Vételi árfolyam (nettó)
89,28
Névérték
10 000
Nettó árfolyamérték
8 928,00 EUR
Bruttó felhalmozott kamat
323,63 EUR
Adójóváírás a felhalmozott kamatra
-40,45 EUR
Díjak
0,00 EUR
Elszámolási összeg
9 211,18 EUR

Hozamok és duration

BruttóNettóNettó az árfolyamnyereség adója nélkül
Éves hozam4,31%3,79%3,86%
Módosított duration11,4911,6911,67

Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.

Eredmény lejáratkor

Bruttó kamatok
5 737,50 EUR
Kamatadó
-717,23 EUR
Névérték visszafizetése
10 000,00 EUR
Árfolyamnyereség
1 072,00 EUR
Árfolyamnyereség adója
-134,00 EUR
Nettó nyereség lejáratkor
5 675,09 EUR

Pénzáramok

DátumLeírásÖsszeg
2026. 10. 20.Az ár megfizetése-8 928,00 EUR
2026. 10. 20.Bruttó felhalmozott kamat-323,63 EUR
2026. 10. 20.Adójóváírás a felhalmozott kamatra40,45 EUR
2026. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2026. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2027. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2027. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2028. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2028. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2029. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2029. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2030. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2030. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2031. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2031. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2032. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2032. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2033. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2033. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2034. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2034. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2035. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2035. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2036. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2036. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2037. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2037. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2038. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2038. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2039. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2039. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2040. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2040. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2041. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2041. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2042. 11. 04.Bruttó kamat337,50 EUR
2042. 11. 04.Kamatadó-42,19 EUR
2042. 11. 04.Névérték visszafizetése10 000,00 EUR
2042. 11. 04.Árfolyamnyereség adója-134,00 EUR
Nettó nyereség lejáratkor5 675,09 EUR

Ez az összes mozgás összege: 15 777,95 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 10 102,86 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 5 675,09 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.

Hogyan számolunk

  • A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
  • Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
  • A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.