EU FX 3.125% DEC28 EUR
EU000A3K4EN5European UnionNemzetek felettiMOT
- Utolsó árfolyam
- 99,48
- 2026. 10. 14. napon
- Bruttó hozam
- 3,38%
- Nettó hozam
- 2,96%
- Lejárat
- 2028. 12. 05.
- 2 é 2 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 168,27 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 564,15 EUR
- Nettó hozam
- 2,95%
- Bruttó hozam
- 3,38%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 99,48
- Névérték
- 9 000
- Nettó árfolyamérték
- 8 953,20 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 245,80 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -30,73 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 168,27 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,38% | 2,95% | 2,98% |
| Módosított duration | 1,97 | 1,98 | 1,98 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 843,75 EUR
- Kamatadó
- -105,48 EUR
- Névérték visszafizetése
- 9 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 46,80 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -5,85 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 564,15 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -8 953,20 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -245,80 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 30,73 EUR |
| 2026. 12. 05. | Bruttó kamat | 281,25 EUR |
| 2026. 12. 05. | Kamatadó | -35,16 EUR |
| 2027. 12. 05. | Bruttó kamat | 281,25 EUR |
| 2027. 12. 05. | Kamatadó | -35,16 EUR |
| 2028. 12. 05. | Bruttó kamat | 281,25 EUR |
| 2028. 12. 05. | Kamatadó | -35,16 EUR |
| 2028. 12. 05. | Névérték visszafizetése | 9 000,00 EUR |
| 2028. 12. 05. | Árfolyamnyereség adója | -5,85 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 564,15 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 9 874,48 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 310,33 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 564,15 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.