EU NEXT GEN FX 3.375% OCT54 EUR
EU000A3K4EY2European UnionNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 81,84
- 2026. 10. 13. napon
- Bruttó hozam
- 4,53%
- Nettó hozam
- 4,00%
- Lejárat
- 2054. 10. 05.
- 28 é
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 834,39 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 11 815,57 EUR
- Nettó hozam
- 3,99%
- Bruttó hozam
- 4,53%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 19.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 81,84
- Névérték
- 12 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 820,80 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 15,53 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -1,94 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 834,39 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 4,53% | 3,99% | 4,05% |
| Módosított duration | 16,66 | 17,24 | 17,18 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 11 340,00 EUR
- Kamatadó
- -1 417,64 EUR
- Névérték visszafizetése
- 12 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 2 179,20 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -272,40 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 11 815,57 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 19. | Az ár megfizetése | -9 820,80 EUR |
| 2026. 10. 19. | Bruttó felhalmozott kamat | -15,53 EUR |
| 2026. 10. 19. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 1,94 EUR |
| 2027. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2027. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2028. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2028. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2029. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2029. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2030. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2030. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2031. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2031. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2032. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2032. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2033. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2033. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2034. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2034. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2035. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2035. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2036. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2036. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2037. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2037. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2038. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2038. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2039. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2039. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2040. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2040. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2041. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2041. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2042. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2042. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2043. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2043. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2044. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2044. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2045. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2045. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2046. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2046. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2047. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2047. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2048. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2048. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2049. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2049. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2050. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2050. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2051. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2051. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2052. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2052. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2053. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2053. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2054. 10. 05. | Bruttó kamat | 405,00 EUR |
| 2054. 10. 05. | Kamatadó | -50,63 EUR |
| 2054. 10. 05. | Névérték visszafizetése | 12 000,00 EUR |
| 2054. 10. 05. | Árfolyamnyereség adója | -272,40 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 11 815,57 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 23 341,94 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 11 526,37 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 11 815,57 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.