EU NEXT GEN FX 2.5% DEC31 EUR
EU000A3L1DJ0European UnionNemzetek felettiHi-MTF · MOT
- Utolsó árfolyam
- 95,09
- 2026. 10. 16. napon
- Bruttó hozam
- 3,56%
- Nettó hozam
- 3,13%
- Lejárat
- 2031. 12. 04.
- 5 é 1 hó
A szimuláció kizárólag tájékoztató és oktatási célú, a megadott értékekből automatikusan számoljuk. Nem minősül befektetési tanácsadásnak, sem vételi vagy eladási ajánlásnak vagy felhívásnak. Az árfolyamok és adatok pontatlanok vagy elavultak lehetnek: mindig ellenőrizze őket a brókerénél és a kötvény dokumentációjában, és szükség esetén forduljon engedéllyel rendelkező tanácsadóhoz.
Vásárlás szimulálása
Módosítsa az értékeket: minden számítás azonnal frissül. Az oldal linkje megőrzi a szimulációt.
- Elszámolási összeg
- 9 700,78 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 550,34 EUR
- Nettó hozam
- 3,12%
- Bruttó hozam
- 3,56%
Az ügylet adatai
- Elszámolás napja
- 2026. 10. 20.
- Vételi árfolyam (nettó)
- 95,09
- Névérték
- 10 000
- Nettó árfolyamérték
- 9 509,00 EUR
- Bruttó felhalmozott kamat
- 219,18 EUR
- Adójóváírás a felhalmozott kamatra
- -27,40 EUR
- Díjak
- 0,00 EUR
- Elszámolási összeg
- 9 700,78 EUR
Hozamok és duration
| Bruttó | Nettó | Nettó az árfolyamnyereség adója nélkül | |
|---|---|---|---|
| Éves hozam | 3,56% | 3,12% | 3,24% |
| Módosított duration | 4,60 | 4,62 | 4,61 |
Az utolsó oszlop akkor érvényes, ha az árfolyamnyereséget korábbi veszteségek ellentételezik.
Eredmény lejáratkor
- Bruttó kamatok
- 1 500,00 EUR
- Kamatadó
- -187,50 EUR
- Névérték visszafizetése
- 10 000,00 EUR
- Árfolyamnyereség
- 491,00 EUR
- Árfolyamnyereség adója
- -61,38 EUR
- Nettó nyereség lejáratkor
- 1 550,34 EUR
Pénzáramok
| Dátum | Leírás | Összeg |
|---|---|---|
| 2026. 10. 20. | Az ár megfizetése | -9 509,00 EUR |
| 2026. 10. 20. | Bruttó felhalmozott kamat | -219,18 EUR |
| 2026. 10. 20. | Adójóváírás a felhalmozott kamatra | 27,40 EUR |
| 2026. 12. 04. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2026. 12. 04. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2027. 12. 04. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2027. 12. 04. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2028. 12. 04. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2028. 12. 04. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2029. 12. 04. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2029. 12. 04. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2030. 12. 04. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2030. 12. 04. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2031. 12. 04. | Bruttó kamat | 250,00 EUR |
| 2031. 12. 04. | Kamatadó | -31,25 EUR |
| 2031. 12. 04. | Névérték visszafizetése | 10 000,00 EUR |
| 2031. 12. 04. | Árfolyamnyereség adója | -61,38 EUR |
| Nettó nyereség lejáratkor | 1 550,34 EUR | |
Ez az összes mozgás összege: 11 527,40 EUR bevétel (kamatok, visszafizetés, adójóváírás a felhalmozott kamatra) mínusz 9 977,06 EUR kifizetés (árfolyam, felhalmozott kamat, díjak és adók) = 1 550,34 EUR. Ennyit keres euróban adózás után, ha lejáratig tartja a kötvényt; ha negatív, pénzt veszít.
Hogyan számolunk
- A felhalmozott kamat az ACT/ACT ICMA konvenciót követi: a vevő a bruttó felhalmozott kamatot fizeti, és jóváírást kap a kamatszelvény e részére levont adóról.
- Az olasz kezelt rendszer adói, 12,5% a kamatokra és az árfolyamnyereségre (állampapíroknál és nemzetek feletti kötvényeknél 12,5%, a többinél 26%). A díjak a beszerzési költség részei. A bélyegilletéket és a kibocsátási diszkontot nem vesszük figyelembe.
- A hozamok a pénzáramok éves kamatos kamatlábai (IRR), tényleges napok/365, lejáratig tartva és a kamatok újrabefektetése nélkül.